À propos de Tessier Conseil Patrimoine

Ma formation initiale en expertise-comptable et mes 11 ans de pratique en cabinet m'ont permis de développer mes compétences fiscales, comptables et en juridique d'entreprise. Cette expérience professionnelle m'a permis de découvrir et de me former personnellement au développement du patrimoine privé et professionnel. Afin de rendre légitime ma professionalisation en gestion de patrimoine, j'ai obtenu une certification professionnelle niveau master (RNCP niveau I, Cadre Européen des Certifications niveau 7) en Finances, banque, assurances et immobilier.

Mon expertise en matière immobilière, fiscale, juridique et comptable me permettent d'accompagner les clients afin de créer, développer, sécuriser puis transmettre leur patrimoine privé et professionnel. Je conseille et j'accompagne les particuliers et professionnels pour préparer et leur retraite et anticiper la transmission de leur patrimoine.

Nos services

Conseil et assistance en gestion de patrimoine
privé ou professionnel

  • Protection des biens et des personnes
  • Définition et hiérarchisation des objectifs patrimoniaux
  • Elaboration de recommandations patrimoniales personnalisées en adéquation avec les objectifs
  • Suivi des recommandations à l’aune des changements économiques, familiaux ou règlementaires
  • Bilan patrimonial
  • Analyse et commentaire du bilan patrimonial
  • Etude du rendement du patrimoine
  • Budget mensuel personnel ou familial
  • Planification financière

Conseil en investissements immobiliers

  • Etude de faisabilité et de rentabilité d’investissements immobiliers de jouissance ou de rapport
  • Accompagnement sur les modalités de détention
  • Accompagnement sur le financement, la réalisation du dossier bancaire et la recherche des meilleures conditions d’emprunt
  • Mise en place et suivi de la gestion locative de l’immobilier de rapport
  • Détermination des opportunités d’achat et revente et optimisation fiscale de détention et/ou cession

Transmission du patrimoine

  • Elaboration d’une planification successorale
  • Organisation de la transmission du patrimoine par donation ou succession
  • Patrimoine privé et patrimoine professionnel
  • Assurance-vie, prévoyance-décès, testament, démembrement de propriété, sociétés civiles
  • Ingénierie patrimoniale, schéma d’organisation patrimoniale, optimisation de la détention de l’immobilier personnel et professionnel

Retraite et prévoyance

  • Reconstitution de carrières
  • Bilan retraite
  • Liquidation de la retraite
  • Mise en place d’une stratégie de revenus pour la retraite, épargne-retraite, déductibilité fiscale
  • Protection des personnes : risques maladie et décès, du patrimoine : assurances des biens et transmission

Fiscalité des personnes et des entreprises, déclarations fiscales

  • Anticipation de la fiscalité personnelle
  • Déclarations de revenus personnels et professionnels
  • Déclaration d’impôt sur la fortune immobilière
  • Simulation et estimation d’impôt sur le revenu, suivi du prélèvement à la source

Consultations juridiques et administratif personnel

  • Rédaction de statuts de sociétés
  • Mise place de donations et accompagnement à la rédaction testamentaire
  • Rédaction de baux résidentiel, commercial ou professionnel
  • Assistance comptable et fiscale
  • Assistance en matière administrative personnelle, trésorerie et finance personnelle, assurance, gestion locative, secrétariat, contrats privés, relations avec la banque et l’administration fiscale
  • Rédaction et optimisation de clauses-bénéficiaires
  • Assistance à la gestion d’entreprise

Conseil en investissements financiers

  • Optimisation des placements financiers à court, moyen et long-terme
  • Gestion de la trésorerie d’entreprise
  • Organisation des liquidités d’épargne, de placements ou en produits assurantiels

Le Multi family-office

Le multi family office est un service de gestion de patrimoine unique destiné à superviser et contrôler le patrimoine familial ou d’un groupe familial patrimoniaux, sociétaires, comptables ou civils.
L'objectif étant de contrôler les actifs afin de les pérenniser, préserver l’harmonie familiale,garantir la conservation des intérêts patrimoniaux de la famille et transmettre la fortune à la génération suivante.

Elle est destinés aux familles qui souhaitent maintenir à long terme la valeur de leur patrimoine. Plus précisément, ils concernent celles qui disposent d’un patrimoine complexe par sa nature (entreprise familiale, propriétés foncières, agricoles ou viticoles), sa composition (biens à l’étranger par exemple) ou son ampleur et, surtout, pour lesquelles la cohésion familiale est un objectif à part entière.
Cette offre permet aux familles qui souhaitent faire fructifier leur patrimoine de le mettre en adéquation avec leurs projets et d’en organiser la transmission aux générations suivantes.